Comment bien gérer la finance d’une entreprise ?

La comptabilité financière est le miroir qui reflète la qualité de gestion et l’efficacité de toute entreprise. Avec une gestion prudente de vos finances, il est possible d’économiser intelligemment de l’argent, mais aussi d’atteindre ses objectifs d’entreprise plus rapidement. Mais en pratique qu’est-ce cela donne ? Pour un auto entrepreneur, ou une PME, comment gérer au mieux les ressources financières disponibles ? Notre guide informe !

Calculez vos actifs.

Savoir calculer les actifs présents dans une entreprise est une mesure vitale. Les avoirs sont les éléments qui augmentent la valeur de l’entreprise, et s’ils n’étaient pas là, elle n’existerait tout simplement pas. Il y a plusieurs raisons pour lesquelles calculer le total des actifs. Par exemple, dans le cas d’une demande de prêt, le prêteur exige que la valeur totale des actifs soit déclarée au bilan. Il en est de même, lors de l’achat d’une police d’assurance. En déterminant la valeur de vos actifs, vous saurez combien d’argent votre entreprise peut collecter si un imprévu survenait. Vous pourriez alors définir un plan d’action pour mieux y faire face

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Connaissez vos sources de revenus.

Un autre conseil de gestion financière pour les entrepreneurs est basé sur la nécessité de connaître clairement ses sources de revenu. A cette fin, il est important que vous preniez le temps d’analyser et de poser les questions importantes

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• qui ou quoi finance mon business : moi, des actionnaires, la banque
• quels sont les ressources tangibles disponibles
• quels sont vos clients ou prospects
• quels produits ou services vous leur offrirez et à quels prix vous souhaitez que l’échange ait lieu à la satisfaction des deux parties.

Même si c’est un peu audacieux, vous devriez également vous poser des questions, telles que combien vous pourriez vendre en un mois et si cela suffit à couvrir vos dépenses.

Surveiller les dépenses et le rendement des investissements

Le suivi des investissements est crucial car il détermine les dépenses nécessaires et contribue à l’expansion. Étant donné que les startups ne peuvent pas se permettre des dépenses inutiles, les propriétaires doivent établir un retour sur investissement qui mesure la valeur de chaque dépense. Tout ce qui ne génère plus de revenus ou ne contribue plus à la satisfaction du client doit être réévalué.

Maintenez une dette équilibrée

Quand il s’agit d’affaires, avoir une solvabilité parfaite, n’est pas toujours évident. C’est pourquoi ne pas contracter de dette n’est pas vraiment un conseil en gestion financière pour les entrepreneurs. Au lieu de cela, il s’agit de s’assurer que la dette que vous avez est gérée d’une manière équilibrée, de façon à ne pas nuire à l’entreprise elle-même.

Il existe de nombreuses façons de s’assurer que notre dette n’est pas un obstacle pour les entrepreneurs. Vous pouvez commencer par des actions simples, telles que le remboursement intégral de la carte de crédit avant la date d’échéance.

Planifiez à l’avance

La longévité et la stabilité d’une entreprise dépendent de sa capacité à planifier à l’avance et à anticiper les événements futurs, tels que

• les risques
• les tendances du marché
• la demande de vente

Les logiciels de prévision recueillent des informations financières précieuses pour les résultats futurs des projets. Ils permettent aux entreprises d’optimiser leurs systèmes internes. Cela donne aux entreprises un avantage concurrentiel significatif sur les organisations qui ne peuvent pas préparer leurs activités aux tendances émergentes.

Analysez les ratios financiers clés pour évaluer la santé de votre entreprise

Les ratios financiers sont des outils essentiels pour évaluer la santé économique d’une entreprise. Ils fournissent une analyse quantitative des performances passées, actuelles et futures de l’entreprise en examinant les relations entre les chiffres clés.

Voici quelques-uns des ratios financiers que chaque entrepreneur devrait connaître :

• Ratio du fonds de roulement : Le ratio du fonds de roulement mesure la capacité d’une entreprise à respecter ses obligations à court terme. Il se calcule en divisant le montant total des actifs circulants par le montant total des dettes à court terme.

• Ratio d’endettement : Le ratio d’endettement indique combien une entreprise a emprunté par rapport à sa valeur totale (capitaux propres + dettes). Plus ce ratio est élevé, plus l’entreprise dépend de ses créanciers et moins elle peut investir dans son propre développement.

• Ratio du bénéfice net : Ce ratio permet de mesurer la rentabilité globale de l’entreprise après paiement des taxes et impôts sur le revenu.

• Ratio du retour sur investissement (ROI) : Le ROI mesure le rendement obtenu sur un investissement donné en fonction du coût initial.

• PE (Price Earning) : Le P/E ou Price earning mesure combien un actionnaire doit payer pour chaque euro généré par l’activité.

Il est crucial que vous compreniez ces indicateurs clés qui reflètent la performance financière globale de votre entreprise afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions stratégiques tout au long de son cycle de vie.

Établissez un budget et suivez-le rigoureusement pour éviter les surprises financières

La gestion budgétaire est au cœur de la bonne santé financière d’une entreprise. En établissant un budget, vous pouvez planifier vos dépenses et prévoir vos revenus à l’avance. Cela vous permettra de prendre des décisions plus éclairées sur la manière dont vous allouez des ressources limitées tout en veillant à ce que votre entreprise demeure rentable.

Le processus de budget commence par la planification. Vous devez avoir une compréhension claire de vos coûts fixes tels que le loyer, les salaires, les factures d’électricité… et des coûts variables tels que le marketing et les fournitures. Utilisez ces informations pour créer une feuille de calcul qui répertorie toutes ces dépenses ainsi que leurs dates mensuelles ou trimestrielles respectives. Pensez également à des événements réguliers, de nouvelles opportunités commerciales ou des investissements supplémentaires.

Il ne suffit pas simplement d’établir un budget • il faut le suivre rigoureusement pour éviter toute surprise financière imprévue. Les entrepreneurs doivent surveiller leur trésorerie régulièrement afin qu’ils puissent anticiper toute situation difficile avant qu’elle n’arrive.

Si vous constatez que certains postes du budget dépassent leurs objectifs ou sous-performent, ajustez-les immédiatement en conséquence. Cette pratique vous permettra d’être proactif/ve plutôt que réactif/ve face aux contraintes budgétaires et financières.

En établissant un budget réaliste et en le suivant méticuleusement, vous pouvez éviter les surprises financières, gérer votre trésorerie plus efficacement et maintenir la santé financière de votre entreprise.